跨國基金 一瞑大一寸

跨國基金 一暝大一寸
‧經濟日報／記者賴育漣／台北報導
2007/04/17

根據投信投顧公會統計，三年來國內基金市場除了沒有紀錄的境外基金外，以國際組合型基金、跨國股票型基金的規模成長最為驚人。跨國股票型基金的資金規模已由914億元，提高到上月的2,633億元，成長率達1.88倍，市占率也從3.17%上升到13.00%，。
儘管國內投資人對於本土股市最為熟悉，但隨著全球資訊取得越來越容易，加上分散風險概念提升，近幾年來，國內投資人對於跨國型的商品出現相當大的興趣，海外股票型基金成長快速，組合型基金的成長率也相當驚人。
投信投顧公會資料，組合基金規模從三年前的352億元，快速增加到上月底的1,862億元，成長了429%。市占率則由三年前的1.22%，上揚到8.9%，預期本月底的市占率還會向上攀升。
而根據公會3月的基金績效評比中，可以發現投資國外市場的基金已有79檔，其中以投資亞洲市場績效最佳，平均有5.41%的單季漲幅，建弘投信的馬來西亞單季增值16.86%，安泰ING投信的新馬基金亦上揚16.65%，績效領先群雄。
組合型基金已達61檔，以跨國投資之11檔股票型組合基金平均獲利3.20%最佳，其中滙豐歐洲精典組合以季報酬5.19%奪冠。
由於在組合基金中，跨國投資組合型就占了其中的96.3%，滙豐中華投信資深副總李哲宏表示，這兩類基金的快速成長，正是國人近年來資產錢進海外的明顯例證。
李哲宏分析，從民國89年以來，受到金融風暴、網路泡沫化，以及國內政局不穩的影響，投資人對台股信心大減，先是強調報酬穩健的平衡型基金順勢竄起，後來因為台股長期震盪整理，報酬率有限，不少國內資金直接轉向海外尋找新的投資標的，並獲得可觀的報酬率，海外股票型基金因此成為當紅炸子雞，尤其是新興市場基金，更是大受歡迎。
而組合基金之所以受到青睞，主要是因為它可以讓投資人省去自己挑基金的麻煩。李哲宏表示，全球基金產業發展至今已趨近飽和，全球的基金數目更高達5萬多檔，而台灣的基金市場在境外基金總代理陸續成立後，無論是境外基金數目、通路都大幅增加。對投資人來說，一下子增加這麼多的基金，投資人要從中挑出適合自己的基金，難度也大幅提高。
此外，組合基金不但可做到跨區域、跨投資風格、跨資產、跨投資機構風險分散機制，還可以讓投資人有效避免單一基金經理人追漲殺跌的人性弱點，是投資人想參與市場成長，又想分散風險的極佳選擇。
近來外幣一直升值,買外幣下不了手,又想買跨國基金,首推以台幣計價的跨國組合基金,省去挑選基金的煩腦,又可分散風險,更可避開台股的不確定性.保守型的可選債劵組合,積極型的可選新興市場組合,能源類股組合,穩健的可選股票組和搭配平衡組合.投資人可視自己的需要選擇,既可跟得上世界市場的成長而且報酬率不差喔!