復華投信：海外平衡基金攻守兼備 近1個月績效持盈1.65%

復華投信：海外平衡基金攻守兼備 近1個月績效持盈1.65%
鉅亨網記者陳慧琳／台北‧ 9月10日09/10 19:50

美國聯準會(Fed)將於下週(9月18日)召開利率會議，其最後結果是否降息，已成為當下全球投資人最關注的焦點之一，復華投信表示，國內15檔跨國投資型平衡基金近 3個月平均績效能有 1.65%，經歷美國次級房貸風暴，投資人更要懂得資產配置的重要性，復華投信進一步表示，與其隨著聯準會決議起舞，不如布局跨國投資型的平衡基金。
根據Lipper統計至9月4日止，國內15檔跨國投資型平衡基金經歷次級房貸風暴，最近 3個月平均績效持盈保泰地維持在 1.65%，而前三名的復華亞太平衡基金、復華全球平衡基金及群益亞太新趨勢平衡基金，其近 3個月報酬率更達到3.5%以上；其餘12檔跨國投資型平衡基金之最近 1年的平均報酬率也達13.94%，可見海外平衡基金在市場震盪期間，仍可做為攻守兼備的投資工具。
復華投信表示，Fed在過去2年為了防止經濟過熱與價格失控，已17度調升利率，目前維持在 5.25%，但次級房貸事件恐危及美國經濟成長，故導致市場普遍對Fed 降息有較大的期待。復華投信指出，9月18日Fed降息雖可提振股市及經濟，但也同時意味著美國經濟成長受阻。
復華投信進一步說，克制市場波動風險的最佳解決方法就是資產配置，透過有效的分散投資，把錢投資在低相關性又有互補性的不同資產，例如股票及債券就是典型的互補資產，此外，分散布局不同的區域也可以避開單一風險，當本國的股票市場走跌，還是會有其他國家的股市上漲。
復華投信表示，目前的投資環境最適合介入全球平衡型基金，因為近期經濟數據顯示，下半年全球整體景氣成長可期，美國景氣除了房地產之外，也逐步從谷底向上翻揚。但由於次級房貸風暴後，金融市場風險意識已經升高，建議投資人採取股債平衡投資，以追求穩健且相對低風險的投資收益。
復華投信指出，相較於單純的股票型基金或債券型基金，平衡型基金因為除了布局較積極的股票部位，還會搭配穩健的債券部位，故能夠分散市場風險，績效的波動性較低，並顯得相對穩健，而跨國投資型平衡基金更可透過國際性的布局，掌握不同市場的脈動以達到均衡資產配置的投資策略。